ใครที่เดินสายอาชีพทางการเงินต้องห้ามพลาด! เพราะวันนี้เราจะมาแนะนำทุกเรื่องที่ควรรู้ก่อนไปหางานเป็นนักวางแผนการเงิน ตอบชัดอาชีพนี้ทำอะไร มีหน้าที่แบบไหน ควรเตรียมพร้อมทักษะอะไรบ้าง ถึงจะเพิ่มโอกาสในการสมัครงานให้สำเร็จ ถ้าพร้อมแล้วไปดูกันเลย

Q&A หางานนักวางแผนการเงิน

ก่อนจะหางานสายนี้ เข้าใจก่อนว่าอาชีพนักวางแผนการเงินคืออาชีพที่ทำหน้าที่ให้คำแนะนำและวางแผนการเงินให้กับบุคคลหรือองค์กร โดยครอบคลุมทุกด้านของการเงิน เช่น การวางแผนการบริหารกระแสเงินสด การวางแผนการลงทุน การวางแผนประกันชีวิต การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ และการวางแผนภาษีและมรดก

หน้าที่หลักที่ต้องรู้ ก่อนหางานนักวางแผนการเงิน

• รวบรวมข้อมูลทางการเงินของบุคคลหรือองค์กรเพื่อประเมินสถานะทางการเงินในปัจจุบัน
• วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินเพื่อระบุเป้าหมายทางการเงินและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
• จัดทำแผนการเงินที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงของแต่ละบุคคลหรือองค์กร
• ติดตามผลและปรับแผนการเงินให้เหมาะสมตามสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป
• นักวางแผนการเงินต้องมีทักษะและความรู้ด้านการเงินที่รอบด้าน รวมถึงทักษะด้านการสื่อสารและการให้คำปรึกษาที่ดี เพื่อสามารถเข้าใจความต้องการของลูกค้าและจัดทำแผนการเงินที่มีประสิทธิภาพ

ในประเทศไทย นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองจากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (Thai CFP Association) จะได้รับเครื่องหมายรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP (Certified Financial Planner) ซึ่งแสดงถึงความรู้และประสบการณ์ในด้านการวางแผนการเงิน

ปัจจุบัน การหางานในอาชีพนักวางแผนการเงินเป็นอาชีพที่ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น เนื่องจากผู้คนให้ความสำคัญกับการจัดการการเงินส่วนบุคคลและวางแผนการเงินเพื่ออนาคตมากขึ้น นักวางแผนการเงินจึงมีบทบาทสำคัญในการช่วยบุคคลและองค์กรบรรลุเป้าหมายทางการเงินและสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว

ตัวอย่างงานของนักวางแผนการเงิน

• ให้คำแนะนำในการออมเงินเพื่อเป้าหมายต่างๆ เช่น ซื้อบ้าน ซื้อรถ การศึกษาบุตร เป็นต้น
• ให้คำแนะนำในการวางแผนการลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
• ให้คำแนะนำในการวางแผนประกันชีวิตเพื่อคุ้มครองความเสี่ยงในชีวิต
• ให้คำแนะนำในการวางแผนเพื่อวัยเกษียณเพื่อมีเงินเพียงพอในการใช้ชีวิตหลังเกษียณ
• ให้คำแนะนำในการวางแผนภาษีและมรดกเพื่อลดภาระภาษีและโอนทรัพย์สินให้กับทายาท

อาชีพนักวางแผนการเงินเป็นอาชีพที่มีรายได้ดีและมีโอกาสเติบโตสูง เนื่องจากความต้องการที่เพิ่มขึ้นของผู้บริโภคในด้านการจัดการการเงินส่วนบุคคลและวางแผนการเงินเพื่ออนาคต

ทักษะและการเตรียมตัวก่อนหางานอาชีพนักวางแผนการเงิน

1. ทักษะด้านการเงิน

นักวางแผนการเงินต้องมีทักษะและความรู้ด้านการเงินที่รอบด้าน ครอบคลุมทุกด้านของการเงิน เช่น การวางแผนการเงินส่วนบุคคล การวางแผนการลงทุน การวางแผนประกันชีวิต การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ และการวางแผนภาษีและมรดก

2. ทักษะด้านการสื่อสารและการให้คำปรึกษาที่สำคัญ

• ความสามารถในการสื่อสารเชิงบวกและสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับลูกค้า
• ความสามารถในการฟังและเข้าใจความต้องการของลูกค้า
• ความสามารถในการอธิบายข้อมูลทางการเงินให้เข้าใจง่าย
• ความสามารถในการโน้มน้าวและกระตุ้นให้ลูกค้าดำเนินการตามแผนการเงิน